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中国太保总裁傅帆发挥保险资管差异化优势助推全球资管中心建设

发布时间:2021-10-21 16:56:15 阅读: 来源:密度板加工厂家

中国太保总裁傅帆:发挥保险资管差异化优势助推全球资管中心建设

2020年是上海“基本建成与我国经济实力以及人民币国际地位相适应的国际金融中心”的决胜年。

上一轮国际金融危机影响余波未消,新冠肺炎疫情又席卷全球,在如此复杂形势下,我国金融开放步伐不变,上海国际金融中心建设保持定力,金融业深化改革、扩大开放的强烈信号持续释放。

在十二届陆家嘴论坛期间,中国太保总裁傅帆在接受上海证券报采访时表露了“作为根植于上海的综合金融保险集团,太保积极把握新一轮金融开放机遇,助力上海国际金融中心建设”的决心。尤其是发挥保险资管的差异化优势,与外资机构形成良性竞合关系,共同培育大资管生态圈。

聚焦三个着力点

助力上海国际金融中心建设

冲刺国际金融中心建设,上海正全面发力。在今年陆家嘴论坛期间,“全方位助力上海国际金融中心建设”成为与会嘉宾口中的高频词。

作为诞生于黄浦江畔,上海金融国资体系中的重要一员,中国太保助力国际金融中心建设自然责无旁贷。傅帆告诉记者,太保本身就是这个过程中的受益者,无论是融资端还是投资端,无论是人才环境还是市场、政策环境,近年来,公司通过积极参与建设上海国际金融中心,业务能级不断提升,综合实力不断增强。

尤其是6月17日,太保通过上海与伦敦两地连线的“云上市”仪式,叩开了伦交所的大门,成为首家在上海、香港、伦敦三地上市的中国保险企业。

那么,在上海国际金融中心建设最后的冲刺阶段,太保将利用自身优势从哪些方面助力?

“与其它国际金融中心对比,上海存在产品、服务和科技的创新运用仍显不够,管理经验、专业技术和国际化程度有待进一步提升等问题。”因此,在傅帆看来,太保将通过以下三个着力点,助力上海国际金融中心建设。

一是加快发展保险科技。科技是推动企业变革的核心驱动力,也是推进保险业动能转换和转型升级的关键,太保将致力于发展保险科技,在增强自身发展动能和效率的同时,也将助力上海金融科技中心建设。

二是加强服务实体经济。围绕实体企业需求不断创新产品服务供给,发挥保险资金长期、稳定的优势,加强产融结合,加大对“两新一重”项目的资金支持。

三是加快自身高质量发展。当前中国依旧缺乏一家具有全球影响力的跨国保险集团,保险承保和全球布局的能力与国际同行相比仍有较大差距。基于此,太保将利用此次发行GDR、展开国际化布局的重要契机,主动对标国际先进同业,不断优化公司治理机制,努力学习先进管理经验和专业技术,全力打造具有国际竞争力的一流保险金融服务企业。

把握新一轮开放机遇

培育大资管生态圈

12年来,上海在全球金融业中的地位和影响力大幅提升。上海在全球金融中心指数中的排名从2007年的第24位上升到今年的第4位。

近年来,上海建设全球资管中心的成效明显。在前述指数排名的投资管理方面,今年上海位列第2位。

上海是国内资管机构云集之地,也是国内保险资管公司数量最多的城市之一。

“今年以来,又有一批知名国际资管机构落户上海,或积极利用新的开放政策筹建机构。”傅帆直言,太保将把握新一轮金融开放和上海建设全球资管中心的战略机遇,用好国家和上海层面的政策红利,与外资机构形成良性的竞合关系,共同培育大资管中的大生态。

在大资管领域,由于鲜明的资产负债匹配特点,保险机构的差异性优势明显。比如,太保在资管方面最大的特点就是注重为实体经济发展提供长期稳定的资金支持。傅帆告诉记者,“我们充分发挥保险资金规模大、期限长的特性,在为证券市场提供长期稳定资金的同时,通过设立、发行和投资另类投资产品等多种方式,服务于市政、交通、能源、环保、保障房建设等方面的融资需求,为国家重大战略实施和实体经济的发展做出积极贡献。”

从2007年在A股上市时的不到3000亿元,到如今管理资产超过2万亿元,太保在专注保险主业的同时,在资管领域专业能力建设和业务布局上也不断升级,并培育构建了太保资产、长江养老、国联安基金、太保投资公司等多个专业化资管机构,差异化、协同经营的资管业务体系雏形跃然纸上。

傅帆透露称,GDR发行后,太保将加强太保香港产寿资公司业务建设,并寻机在重点地区做战略拓展,包括拓展产险业务的国际布局、寿险业务的亚太布局,以及加强海外资管的资金配置能力,以支持海外保险资产负债管理。

2021年是“十四五规划”的开局之年,全球资管中心作为上海国际金融中心建设的“六大中心”之首,将在国际金融中心未来建设中发挥关键性作用。站在新的历史起点,傅帆也提出了一些建设性建议:“当务之急是,迫切需要具备较强引领性和指导性的纲领性文件。”

“我们注意到,上海市金融工作局在安排上海国际金融中心建设‘十四五’规划前期研究时,启动了《十四五时期国际资管市场发展研究及对上海全球资产管理中心建设的启示》的课题研究。我建议,在规划具体工作中,可考虑制定一份引领上海建设全球资管中心的纲领性文件,明确相关工作的方向、目标、路径和举措,并逐步形成配套的人才保障、法治环境和信用体系,凝聚国内外资管机构的力量,共同提升上海国际金融中心的服务能级和创新能力。”

此外,他还建议,上海建设全球资管中心,既要对外扩大开放,也要对内延伸服务,应充分利用长三角一体化战略实施的机遇,增强上海国际金融中心的辐射效应。

“特别需要关注服务好养老金融需求,提高中国市场对海外养老资金的吸引度,积极鼓励和促进本土多元化养老金管理机构的发展。”傅帆建议,可以考虑从人才、科技和税收等方面,出台必要的专门政策,激发市场活力,鼓励各类资管机构把这块专业化市场做优做强。

同时,发挥协同效应,形成兼容并蓄的市场环境。“比如,考虑开放养老金对港股等市场的投资许可,探索与国外养老金产品的互认机制,利用金融衍生品对冲相应风险,形成养老金‘引进来’和‘走出去’的双向发展格局。”傅帆说。

继续寻求合适标的

不排除择优举牌的可能

作为保险资金的风向标之一,太保在资本市场的一举一动备受投资者关注。近段时间以来,太保通过参与定增的方式对上海临港进行了举牌,此外在港股市场也多次买入锦江资本、赣锋锂业等优质个股。

这样的投资思路是否持续?

对此,傅帆表示,太保坚持穿越周期的战略资产配置和科学有效的战术资产配置,遵循保险资金运用的内在规律,追求投资收益的长期持续稳定。“未来我们将继续寻求合适的投资机会和投资标的,在合法合规的前提下进行投资,并按相关规定及时披露,不排除对部分优质投资标的进行举牌的可能。”

在具体行业和品种的选择上,傅帆透露称,太保始终坚持“价值投资、长期投资、稳健投资”的投资理念,坚持自下而上的原则选取具体投资标的。

“从目前的持仓品种分布来看,公司权益类资产配置主要面向金融、消费、医药、交通运输、公用事业等稳健成长的行业,同时也在机械、电子等制造业中选择优质标的进行投资。”

对权益市场中性偏乐观的投资观点,源于公司对经济及市场环境的判断。傅帆表示,全球疫情还未出现明显扭转趋势,但其中分化已经比较明显,相对来说,中国的疫情控制情况较好,在此基础上,中国经济恢复将稳步推进。预计未来几个季度,GDP增速可以看到台阶式上升,这背后是财政政策的持续发力和积极稳健的货币政策支持。

“尽管股票市场也由于疫情冲击出现较大波动,但由于市场利率下行,随着宏观经济恢复增长,股票市场估值的吸引力有望得到提升。”他表示。

考虑到国内中长期市场利率中枢或有下移趋势,从而对保险资金的资产负债收益匹配带来挑战,“加强资产负债联动机制”已成为保险行业共识。傅帆告诉记者,在负债端,太保会主动控制负债成本,降低负债成本刚性;在资产端,在公司风险可承受范围内,中长期适当加大权益类资产,以及股权、不动产等另类资产的配置,以寻求提升长期投资回报水平。

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